El serial sobre los departamentos que llevan el área de regulación financiera de los despachos de abogados llega a su artículo número 15. Hoy conocemos a fondo al equipo de Andersen en España.

El departamento de regulación financiera y Fintech de Andersen se compone en la actualidad por abogados especialistas exclusivamente en las materias propias del derecho regulatorio financiero. El departamento está liderado por Miguel Prado, socio responsable de Andersen para la práctica de Banking & Finance en Europa. Cuenta con el apoyo de Alicia Fuertes (socia), José Millán (director), María Cabanillas (asociada Sénior) y Andrés Antón (asociado).

Se encuadra dentro del Área de Banking & Finance y M&A de Andersen, lo que permite, según explican desde la entidad, "prestar un asesoramiento continuado y coordinado en las transacciones que tengan un componente financiero o regulatorio, tanto en las fases previas de estructuración y Due Diligence, como en la fase de ejecución".

El departamento de Regulación financiera y Fintech de Andersen ofrece asesoramiento legal y regulatorio a todo tipo de entidades del sector financiero. Particularmente, a entidades de crédito, entidades de pago, establecimientos financieros de crédito, empresas de servicios de inversión y sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva, entre otras. Entre los principales servicios que prestan destacan los siguientes: asesoramiento en todo lo que respecta a la obtención de autorizaciones frente al Banco de España, CNMV y DGSFP; en la adaptación e implementación de nueva normativa; asesoramiento recurrente a las funciones de cumplimiento normativo y asesoría jurídica de las entidades; la emisión de informes legales / memorándums; el diseño e implementación de estructuras corporativas eficientes en términos regulatorios y de cumplimiento normativo; y el diseño e impartición de cursos de formación personalizados a las entidades y sus consejos de administración, entre otros.

Auge de vehículos de inversión alternativos

Según cuentan desde Andersen, durante los últimos años este área del despacho ha sido muy activa en el asesoramiento en procedimientos de autorización de sociedades gestoras de entidades de tipo cerrado (SGEICs) ante la CNMV; así como en la modificación y ampliación de los programas de actividades de este tipo de entidades. Asimismo, ha asesorado activamente tanto en lanzamientos de vehículos de inversión alternativa (FCRs, SCRs, FICs y SICs), como prestando asesoramiento regulatorio respecto de la actividad diaria de estas entidades. Destacan "el análisis de aptitud de activos para la formación de las carteras de inversión".

En cuanto a las tendencias para este y el próximo ejercicio, consideran que "los principales retos y oportunidades a los que se enfrentará la industria de la inversión colectiva y capital riesgo derivarán del creciente apetito y conocimiento del público general de los vehículos de inversión alternativa (FCRs, SCRs, FICs y SICs), la muy reciente publicación de AIFMD2 y también la revolución en lo relativo a la apertura, intercambio y uso de datos de inversión que pueda traer consigo FIDA".

Otros sectores de relevancia

Adicionalmente, el departamento se ha posicionado de forma significativa en el sector de los medios de pago, siendo muy activos en el asesoramiento a clientes tanto nacionales como internaciones en la obtención de autorizaciones para la constitución de entidades de pago y entidades de dinero electrónico. "Tenemos grandes expectativas para los próximos años en términos de nuevos asuntos derivados de los marcos normativos PSD3 y PSR", explica. Además, valoran muy especialmente "el impacto que tendrá la adecuación al régimen DORA y MICA, en cada uno de sus correspondientes ámbitos".

Por último, otro tipo de iniciativas regulatorias es el asesoramiento jurídico en la adaptación de los administradores de créditos dudosos (“servicers”) a la nueva Directiva de Non Performing Loans (NPLs), y en la adecuación de todo tipo de entidades del sector financiero al nuevo régimen aplicable al servicio de atención al cliente.

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