Nuestra práctica de Regulación Financiera y Fintech ofrece asesoramiento legal y regulatorio a todo tipo de entidades reguladas del sector financiero (i.e. entidades de crédito, entidades de pago, establecimientos financieros de crédito, empresas de servicio de inversión, SGIICs, fintechs), tanto de ámbito nacional como internacional. Asimismo, el departamento está especializado en el sector Fintech, prestando servicios innovadores a los nuevos players que aterrizan en el sector financiero.

El área cuenta con un equipo especializado en procedimientos de autorización frente a reguladores (Banco de España, CNMV y DGS), regulación y cumplimiento normativo, asesoramiento en la adaptación de nueva normativa, operaciones transfronterizas y estructuras cross-border, medios de pago y banca electrónica, y sector Fintech y nuevas tecnologías.

Servicios

• Asesoramiento regulatorio continuado en el día a día de las entidades
• Constitución y reestructuración de entidades y vehículos regulados 
• Asesoramiento externo a la función de compliance de entidades supervisadas
• Informes legales y dictámenes
• Diseño y confección de contratos y su negociación
• Diseño e impartición de cursos de formación personalizados

Profesionales

	Miguel Prado Gangoiti	Socio
	María Cabanillas Gadea	Asociado Senior
	Patricia Serna Lledó	Asociado

 

Publicaciones

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  La CNMV advierte a los influencers que se juegan una multa de 500.000 euros por asesorar sin tener conocimientos financieros 27 de octubre de 2022 | Noticias | Regulación Financiera y Fintech

  Miguel Prado, Socio de Regulación financiera & Fintech, analiza esta medida en Economist & Jurist
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  Andersen asesora a Grupo Impar en la obtención del visto bueno de la CNMV para lanzar su nueva gestora de capital riesgo 19 de septiembre de 2022 | Noticias | Derecho Mercantil y M&A | Regulación Financiera y Fintech

  Los responsables del asesoramiento han sido Miguel Prado, Socio responsable de Regulación Financiera & Fintech junto con Patricia Serna, Asociada en el departamento de Mercantil y M&A
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  Las criptomonedas atraen a inversores jóvenes, volcados a la tecnología y que asumen riesgos 27 de junio de 2022 | Noticias | Regulación Financiera y Fintech

  Miguel Prado explica en Confilegal que es necesaria una regulación específica para acabar con la situación de desconocimiento que es necesaria una regulación específica para acabar con la situación de desconocimiento que favorecerá la inversión en este tipo de productos financieros.
• 
  Mastercard, Equifax o Majorel utilizan la plataforma Finnovating para explorar acuerdos con fintech de medio mundo 07 de abril de 2022 | Noticias | Regulación Financiera y Fintech

  Miguel Prado, socio de Andersen, explica cómo se utiliza esta plataforma en la firma para cerrar acuerdos con compañías fintech que necesitan servicios legales y regulatorios
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  European Corporate Insights | Marzo 2022 09 de marzo de 2022 | Publicaciones | Derecho Bancario y Financiero | Derecho Mercantil y M&A | Regulación Financiera y Fintech

  La quinta edición de la revista European Corporate Insights está enfocada a la Industria Bancaria y Financiera, abordando el tema principal "SANDBOX en Europa"
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  Empresas refuerzan sus políticas de «Compliance» ante la movilización de Polícia y CNMV contra los fraudes financieros 17 de febrero de 2022 | Noticias | Regulación Financiera y Fintech

  Miguel Prado explica en Confilegal que las políticas de 'Compliance' que se establecen en materia de fraude financiero "son una medida fundamental para prevenir este tipo de escenarios"
• 
  Registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos 05 de noviembre de 2021 | Publicaciones | Derecho Bancario y Financiero | Regulación Financiera y Fintech

  Nota informativa a propósito de la habilitación por el Banco de España del Registro de Proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos
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  El Sandbox regulatorio aterriza en España 29 de abril de 2021 | Noticias | Regulación Financiera y Fintech

  Miguel Prado explica en un artículo que publica la revista Actualidad Jurídica Aranzadi de Thomson Reuters - España que este «espacio controlado de pruebas» supondrá un gran avance para el ecosistema fintech en España en términos de atracción de inversión y talento
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  El ‘sandbox’ abre su primera convocatoria para presentar proyectos: Todas las claves para ser elegido 15 de enero de 2021 | Noticias | Regulación Financiera y Fintech

  Miguel Prado explica en Confilegal que “para que un proyecto piloto pueda acceder al 'sandbox’ tendrá que ser, ante todo, innovador” y que “se trate de un modelo disruptivo y/o novedoso
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  Economía define el marco legal del 'sandbox' y da desde enero 40 días a las empresas para presentar sus proyectos 17 de diciembre de 2020 | Noticias | Regulación Financiera y Fintech

  Miguel Prado explica en Confilegal que el Regulador prefiere limitar el número de solicitudes durante esta primera convocatoria con el fin de poder gestionar y tramitar cada uno de los expedientes de forma más organizada y solvente
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  Sector Financiero | RegTech 19 de noviembre de 2020 | Noticias | Regulación Financiera y Fintech

  Miguel Prado analiza el concepto RegTech con el Grupo de Trabajo del Sector Financiero de la Asociación Española de Compliance (ASCOM)